קרן השתלמות היא קופת חיסכון לשכירים, לעצמאים, שנועדה במקור לשמש את העובדים למימון השתלמויות כגון כנסים מקצועיים ולימודי המשך.

אולם כיום משמשת על פי רוב כאפיק חיסכון כללי לטווח בינוני - האפיק היחיד שלא לטווח ארוך, שנותר פטור ממס לאחר הרפורמות במיסוי שוק ההון בישראל.

הפקדות לקרן השתלמות מבוצעות לשכירים או לעצמאיים ( חייב להציג תעודת עוסק מורשה/פטור)
קרן השתלמות שנפתחת נעולה למשיכה הונית למשך 6 שנים, לאחריהם ניתן למשוך את הכסף ללא תשלום מס.

כמו כן, ניתן לצבע החלת וותק של קרנות ותיקות על קרנות חדשות ובכך לפדות קרנות שטרם מלאו להם 6 שנים.

ניתן לקבל הלוואה כנגד החסכון קרנות השתלמות

תקרת הפקדה לעצמאי לקרן השתלמות נכון לשנת 2023 עומת על 19,920 ש"ח בשנה
תקרת שכר קובע להפקדה לקרן השתלמות לשכיר הינה 1,572 ₪ בחודש

 

התשואות בקרן השתלמות מושפעות בצורה ישירה מהפרמטרים הבאים:

 ממסלולי ההשקעה

הגוף המנהל שבחרתם להשקיע דרכו

דמי ניהול

כיום קיימים מגוון רחב של מסלולי השקעה וההבדלים בתשואות הם גדולות מאוד.

​

לכן חשוב מאוד לבדוק האם הקרן השתלמות שלכם מושקעת במקום שעשה את התשואה הגובהה ביותר עבורכם

​

מעונייים לבדוק את הקרן השתלמות שלכם?

​

השאירו פרטים ואנחנו נחזור אליכם בהקדם